Montar una Residencia para la Tercera Edad

, por  EIE 129415

6.- PLAN ECONOMICO-FINANCIERO I. INVERSIONES Y FINANCIACION.

Para el desarrollo de la actividad serán necesarias las siguientes
INVERSIONES:

Instalaciones.

La distribución del centro va a comprender:

Las residencias de ancianos son centros de alojamiento y de convivencia que tienen una función sustitutoria del hogar familiar, ya sea de forma temporal o permanente, donde se presta a la persona mayor una atención integral. Según la legislación vigente debe tener:

- Ascensores : Las residencias que no estén en planta baja contarán con un ascensor con accionamiento manual en caso de emergencia. En el supuesto de Centros Residenciales para personas asistidas, dicho ascensor debe ser capaz, como mínimo, de transportar una camilla y dos personas.

- Sala de visitas : En todas las residencias deberá haber una sala de visitas.

- Administración : Todas las residencias dispondrán de una zona de administración situada en el propio edificio.

- Dormitorios : Todos los dormitorios deberán tener luz y ventilación naturales y directas y no podrán ser paso obligado a otras dependencias. La capacidad máxima será de cuatro personas por dormitorio, procurándose que sean dobles o individuales. En todas ellas habrá, al menos, un dormitorio individual para casos de necesidad de aislamiento. Las dimensiones se determinarán por tener que respetar un espacio libre a un lado de la cama de 70 cm., un espacio de paso a los pies de la cama y frente al ropero también de 70 cm., y una superficie mínima de 5 m 2 por cama. En caso de usuarios en silla de ruedas, el espacio frente al ropero se ampliará hasta 120 cm. En todo caso, los dormitorios no serán inferiores a 6 m2. El hueco libre de paso de las puertas será de 80 cm. como mínimo. Cada usuario dispondrá de una cama no inferior a 80 cm. por 180 cm. Cada habitación dispondrá, además, de un mobiliario mínimo compuesto por mesilla, armario, silla o sillón, punto de enchufe, sistema de iluminación que permita la lectura, así como algún elemento auxiliar para posar objetos personales.

-  Aseos : Tendrán como mínimo un lavabo, un inodoro y una ducha (preferentemente sumidero sifónico) por cada seis plazas o fracción. El suelo será de material antideslizante y de fácil limpieza. Tendrán una superficie útil suficiente como para facilitar el acceso y la maniobrabilidad del residente y del cuidador, especialmente en el caso de residentes asistidos. En cualquier caso, uno de los aseos por planta estará necesariamente adaptado al Decreto 72/1992, de 5 de mayo, por el que se aprueban las normas para la accesibilidad y la eliminación de barreras arquitectónicas. El hueco libre de paso de las puertas de los aseos será, al menos, de 80 cm.

- Enfermería : Los Centros residenciales con capacidad de 50 a 100 plazas deberán contar con una unidad diferenciada de enfermería con un mínimo de dos habitaciones individuales o una doble, no contabilizables como plazas del Centro. En los Centros residenciales con capacidad igual o superior a 100 plazas, la enfermería estará integrada, cuando menos, por una habitación doble y dos individuales, no contabilizables como plazas del Centro. Tanto en este caso como en el anterior, la enfermería contará con un aseo anexo a la misma suficientemente amplio como para permitir la maniobrabilidad del usuario y del cuidador.

- Sala de velatorio : Los Centros residenciales con capacidad igual o superior a 50 plazas contarán con una sala diferenciada y de uso exclusivo para velatorios.

Para nuestro estudio vamos proponer la creación de una residencia para 50 personas. La distribución ha de ser una gran sala única con subdivisiones, pero de manera que desde una estancia pueda controlarse a ser posible lo que ocurre en el resto.

Costes por acondicionamiento del local

Aquí se incluyen los conceptos necesarios para el acondicionamiento externo (rótulos, lunas, cierres, etc.) y el acondicionamiento interno (albañilería, fontanería, electricidad, pintura, etc.).

Para el acondicionamiento del local habrá que realizar una serie de obras que dependerán del estado en el cuál se encuentre el mismo. De este modo también supondrán un coste, a la hora de iniciar la actividad, la licencia de obra, la obra y los costes del proyecto.

Estos costes pueden rondar los 35.000 € (IVA incluido) aunque esta cifra varía mucho en función del estado en el que se encuentre el local. De este modo, la cantidad anterior puede reducirse en gran medida si el local ya ha sido acondicionado previamente.

Mobiliario y Decoración

El mobiliario básico esta compuesto por:

Mobiliario y decoración del salón comedor y sala de estar. Hay que elegir cuidadosamente todos y cada uno de los elementos que formarán el mobiliario, para conseguir un ambiente cálido y agradable al a vez que seguro y funcional. La ubicación de las mesas y sillas o sillones, deben de ser en función a la distribución especificada en apartados anteriores, salvaguardando en todo momento la libertad de movimiento de los ancianos y su seguridad.

Mobiliario y decoración para la sala de actividades y fisioterapia. Debe de estar aconsejada por los especialistas, para conseguir la estimulación de los usuarios.

Mobiliario y decoración de la sala de dirección. Deberá estar equipada para ser utilizada como sala de reuniones y para recibir a los familiares de los usuarios.

A la hora de elegir el mobiliario ha de tenerse en cuenta que los materiales con los que estén confeccionados los muebles tienen que permitir su continua limpieza y ser aptos (fáciles de manejar, sin barreras para la fácil circulación, ligeros, etc.).

El presupuesto para el mobiliario y decoración necesario se encontrará en torno a 34.000 €.

Stock Inicial y Materiales de Consumo

Comprende el coste por persona de la manutención de los ancianos, siendo 5 euros por persona y día. El cálculo se ha efectuado para 50 ancianos x 30 días x 5 euros/día, lo que supone un coste de 7.500 € mensuales.

Utensilios y Materiales

Para el desarrollo de las actividades en la sala de fisioterapia, y actividades lucrativas, es necesario material para la realización de ejercicios, físicos, de relajación, etc.

Es importante tener material de ocio, como juegos, material para trabajos manuales, etc., que sean lucrativos y además estimulen la mente y sentimientos de los ancianos. Permitiéndoles una estancia lo más agradable y confortable posible.

Su coste aproximado será de aproximadamente 2.020 euros (más IVA).

Equipo Informático

Es recomendable disponer de TPV compuesto por ordenador, cajón portamonedas y máquina de impresión de ticket y facturas.

El coste de este equipo informático es de, al menos, 1.100 euros más 176 euros en concepto de IVA.

Equipamiento

El equipamiento básico necesario para la puesta en funcionamiento de un Centro de Día estará formado por aparatos de aire acondicionado y calefacción que permitan mantener una temperatura adecuada en cada una de las estancias del centro y el equipamiento completo de la cocina.

El coste total del equipamiento de la unidad de día es de 22.415 € (IVA incluido).

Gastos de constitución y puesta en marcha

Se incluyen aquí las cantidades que hay que desembolsar para constituir el negocio. Entre estas cantidades se encuentran: proyecto técnico, tasas del Ayuntamiento (licencia de apertura); contratación del alta de luz, agua y teléfono; gastos notariales, de gestoría y demás documentación necesaria para iniciar la actividad.

Estos gastos de constitución y puesta en marcha, en el caso de iniciar el negocio como autónomo, serán de aproximadamente 1.392 euros (incluye IVA). Esta cuantía es muy variable de un caso a otro pues dependerá del coste del proyecto técnico, etc. además aumentará en el caso de que se decida crear una sociedad.

Fianzas depositadas

Es frecuente que se pida una garantía o fianza de arrendamiento equivalente a dos meses de alquiler del local, lo que puede rondar los 9.000 € (este coste va a depender mucho de las condiciones del local y sobre todo de la ubicación del mismo).

Fondo de Maniobra

A la hora de estimar el fondo de maniobra se ha considerado una cantidad suficiente para hacer frente a los pagos durante los 3 primeros meses, esto es: Alquiler, sueldos, seguridad social, suministros, asesoría, publicidad, etc.

Pagos Mensuales

- Alquiler. 4500
- Suministros. 600
- Gastos Comerciales. 90
- Gastos por Servicios Externos. 60
- Gastos de Personal. 58686
- Otros Gastos. 120
- Total pago en 1 mes. 64,056
- Fondo Maniobra 3 meses (aprox) 192168

La inversión inicial necesaria para llevar acabo este proyecto se resume en el siguiente esquema (en euros) (sin IVA)

- Adecuación del Local. 30172
- Mobiliario y Enseres. 29310
- Equipo Informático y Software. 1,100
- Equipamiento. 19,322
- Stock Inicial y Consumibles. 7500
- Gastos de Establecimiento. 1200
- Fianzas. 9000
- Fondo de Maniobra. 192,168
- Utensilios y Herramientas. 2,020
- Otras Inversiones. 0
- Total. 291,793

PLAN DE FINANCIACION: Para financiar este negocio existen varias opciones:

- Fuentes Propias. Es aquella financiación que proviene de los recursos propios del emprendedor/es: dinero, bienes en especie, etc.

- Fuentes Ajenas. Cualquier tipo de financiación que provenga de terceros ajenos a la empresa: financiación bancaria (a través de créditos, préstamos y descuentos), financiación de otro tipo de empresas, sociedades de garantía recíproca y entidades de capital riesgo, etc.

- Apoyo a la inversión. Ayudas y subvenciones generalmente provenientes de instituciones y Administraciones Públicas. Son recursos que obtiene la empresa de organizaciones de carácter generalmente público. Suelen consistir en préstamos a un tipo de interés más barato que el del mercado y ayudas a fondo perdido para fomentar la creación de empresas.